零售银行类奖项评估标准
 
中国最佳财富管理产品
  • 在资产管理及客户的财富管理方面业务的规模和增长
  • 关于客户和产品的业务划分
  • 业务构架
  • 手续费创收
  • 运营成本
  • 客户关系经理的数量
  • 客户关系经理的质量
  • 关系管理模式
  • 产品范围
  • 考核年度发布的新产品数量以及销售额
  • 与第三方产品的整合——基础结构及上市时间
  • 存款资产转化率
  • 各类客户的平均产品持有数目
中国最佳网络银行
  • 通过这一渠道的创收能力
  • 交易量和价值的优势
  • 在注册客户中获取重要群体的能力
  • 网上银行交易占全部零售银行交易的比例
  • 网上提供的交易服务、产品及工具的范围
  • 产品销售、交易处理及账户开立的直通式处理水平
  • 账户的综合概览以及网上银行导航
  • 建立此渠道客户忠诚度及粘性的能力
  • 客户分析及客户关系管理在网络银行渠道的整合
  • 安全深度和警报功能
  • IT平台
中国最佳网点建设银行
  • 分行网络的分布力度
  • 网点的设计及策略
  • 网点业绩及可持续性
  • 网点布局及设计
  • 分行网络的运营模式
  • 分行网络的生产力
  • 网点的直通处理能力
  • 在业务流程中与客户的沟通情况如何?
  • 在网点技术运营商的总体拥有成本(TCO)是多少?
  • 如何管理网点活动?
  • 如何确定分支机构位置?
  • 与运营和技术相统一的风险管理措施
  • 在开户后流程及文件处理的效率
  • 对于一线员工的激励计划的有效性
中国最佳按揭产品
  • 递交产品的创新程度
  • 客户的平均持有产品
  • 资料及客户分类的数量(财富、高风险等)
  • 按揭贷款组合的市场份额、资产规模及增长
  • 考核年度发布的新产品数量以及销售额
  • 从申请到原则上批准并拨付资金的周转时间(小时)
  • 按揭过程中直通式处理水平(STP)
  • 资产质量和回收率
中国最佳信用卡产品
  • 信用卡及关键产品的财务表现
  • 信用卡消费的市场份额,一张卡的平均花销,标准卡及高级卡产品的平均周转率
  • 全部产品及关键产品中有效活跃卡占全部卡的比例(3个月内有交易)
  • 主卡和副卡占全部卡的比例
  • 信用卡交易的价值及交易量
  • 新卡及已发布产品的特征数量
  • 新卡产品的上市时间
  • 新卡产品的创新及采用率
  • 从信用卡申请到发放的一般周转时间(现有客户及新客户)
  • 信用卡申请的易用性
  • 从申请到发放的直通式处理水平
  • 采取的安全及警报功能
  • 资产质量(30天拖欠比率、回收率、撇账率)
中国最佳银保产品
  • 递交产品的创新程度
  • 银保业务的市场份额,保险费的价值及年增长
  • 银保业务的盈利性(保费及费用)
  • 银保收入的构成
  • 寿险和非寿险的销售业绩
  • 新客户的数量及资料以及平均持有产品
  • 考核年度发布的新产品数量以及回转率
  • 客户分析及细分能力
  • 与贷款产品捆绑产品的能力
  • 银保与各银行渠道的整合(网络、ATM、手机、网点)
  • 在线保险承销的错误率
  • 寿险承保的周转时间
  • 保险承保流程的直通式处理水平(寿险、旅行险)
最佳中小企业银行服务
  • 中小企业业务构架
  • 客户细分
  • 产品的数量
  • 产品允许范围内的创新程度
  • 为客户提供的服务及产品
  • 经审查的一年发布的新产品数量以及回转率
  • 中小企业银行业务的市场份额、资产规模及年度增长
  • 中小企业银行业务的财务业绩以及收入构成
  • 贷款产生过程
  • 中小企业银行业务的专职员工数量(前台及后台)
  • 产品及服务的个性化提供
  • 信贷审批的周转时间
  • 与中小企业业务相对应的分销
综合记分卡

在近几年的发展历程中,我们开发了综合记分卡,用于评估某个国家与地区的银行。我们还设计了专门针对各类产品和业务奖项的记分卡与评估标准。记分卡与评估标准结合了行业领先机构的最佳实践,构成了我们评价体系的核心。同时也体现了评选项目的主要目标:即创造一种能够为零售金融服务行业所接受的可行性方法,能够客观且有代表性地评价银行内部的各个领域。我们一直致力于确保决策流程的透明性,以便银行了解其作为可持续零售机构的发展现状。

2013年国家与地区奖项综合记分卡

维度 权重 指标(所有数据均限于零售银行业务)
特许价值 10% - 核心零售存款的市场份额
- 核心零售存款的增长率
- 零售银行客户数量的增长率
财务表现 12% - 总收入的增长率
- 营业利润的增长率
- 总资产
- 资产回报率
可持续性 16% - 净利差
- 经常性收入占比
- 费用收入
- 成本收入比率
战略 3% - 年报的深度
- 战略概念的清晰度
- 是否申请零售金融服务卓越大奖
销售能力 16% - 交叉销售比率
- 抵押贷款市场份额
- 信用卡支出市场份额
- 推出的全新产品数量
- 网络银行收入
风险管理 14% - 30天以上拖欠比率
- 不良贷款比率
- 总核销
- 回收率
流程、科技与效率 11% - 全新产品进入市场的时间
- 核心银行系统与客户信息系统
- 抵押贷款与信用卡审批时间
渠道的渗透力与效率 10% - 自助交易比例
- 呼叫中心第一联系人解决方案
- 网络银行活跃缴费用户比例
- 手机银行活跃用户比例
- 网点数量
- ATM数量
人力资源 5% - 在银行工作10年以上的高管人员比例
- 人员流失率(销售岗位)
- 人员流失率(非销售岗位)
道德操守 3% - 发布的职业操守服务规定/行为准则
- 企业社会责任的深度

资料来源:亚洲银行家


 

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